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美国财政部警告：中国洗钱网络成墨西哥贩毒集团扩张主引擎
记者：Sam Cooper | 翻译： ChatGPT | 校译： Jonathan Fon
Bureau通讯社报道：【华盛顿讯，2025年8月28日】美国财政部周四发布严厉警告称，中国的洗钱网络已成为墨西哥贩毒集团向美国扩张的核心动力。财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）披露，过去四年间，涉贩毒集团的可疑金融交易高达3120亿美元，另有537亿美元涉及非法房地产活动。官员强调，这一全球地下经济体系对金融系统构成系统性风险。
除了贩毒洗钱外，FinCEN还指出，中国相关资金流动涉及养老机构、人口贩运及欺诈等领域。在纽约州，调查人员发现83家成人与老人日托中心存在总计7.66亿美元的可疑资金流动，同时还记录了1675宗涉嫌人口贩运或偷渡的报告，以及108宗涉及老人虐待和医疗欺诈的案件。
《纽约时报》报道及司法文件显示，一些纽约华人社团与服务机构卷入北京的对外干预行动，引发担忧：FinCEN警示有些金融网络可能模糊了犯罪集团与敌对国家活动之间的界限。
此前，加拿大金融交易与报告分析中心（FinTRAC）已就多伦多的中国地下银行发布警告，如今美国财政部发出类似讯号。财政部指出，这些所谓“资金骡”常以伪造身份和职业进入银行体系，掩饰不明来源的巨额资金，并用于购买住宅地产。许多账户登记的职业为“学生”“家庭主妇”“退休人员”或“劳工”，但其交易额却异常庞大，明显符合洗钱模式。
这种手法早在2010年代已出现在加拿大卑诗省的赌场洗钱审计中。疫情期间赌场关闭后，中国犯罪网络将洗钱渠道转移至银行及法律体系，进一步扩散。
美国财政部官员表示，中国洗钱网络如今已成为拉美贩毒集团的关键合作伙伴，其中包括被列为外国恐怖组织的团伙。财政部反恐与金融情报副部长约翰·赫尔利（John K. Hurley）直言：“这些与中国公民身份挂钩的洗钱网络，正在帮助贩毒集团向美国倾销芬太尼，进行人口贩运，并对我们的社会造成巨大破坏。美国不会袖手旁观。”
FinCEN主任安德里亚·加基（Andrea Gacki）强调，这些网络“全球化且渗透性强”，必须通过国际合作予以“彻底摧毁”。
财政部的金融趋势分析显示，从2020年1月至2024年12月，美国共收到137,153份《银行保密法》相关报告，涉及中国洗钱网络的可疑交易金额达3120亿美元。
这一体系被描述为庞大的影子网络：从美国、墨西哥的贩毒集团现金运输员，到企图绕过中国外汇管制的中国富人，形成互利关系。贩毒集团以折扣价将美元出售给中国中间商，中间商再将资金转卖给急需美元的中国客户，用于支付学费、购买房地产或投资。
相关交易常通过微信广告或私人关系撮合，贩毒集团随后以人民币或亚洲采购的商品获得回报。部分金融机构员工被收买充当内应，甚至有造假的中国护照被用于开设银行账户。空壳公司、第三方中介及复杂的房地产交易则让黑钱成功进入合法经济。
近期，代号“睡眠巨人行动”（Sleeping Giant）的美国缉毒局（DEA）专案也揭示中国网络的重要角色。行动负责人、资深探员林栋（Don Im）指出，这些网络构成全球毒资洗钱和化学品供应链的核心。他举例，一名持学生签证在美留学的中国公民张赛（Sai Zhang）曾主导锡那罗亚集团芬太尼资金流动，但这只是庞大体系中的一环。
林栋强调，这种资金流动机制与中国整体经济体系密切相关，中国买家通过支付溢价购买贩毒集团的美元，用于在美国置产或支付学费，而墨西哥贩毒集团则得到人民币或商品回报。他形容这是一张“极度复杂的中国全球毒资洗钱网络”，并指出这正是华盛顿对中国及其经济伙伴国实施新制裁的原因之一。
财政部最新通告敦促各金融机构加强识别可疑迹象，包括异常现金存款、电汇、通过壳公司进行的贸易交易，以及与收入不符的房地产购买。美国政府强调，将采取跨部门行动，切断贩毒集团融资，并加强与外国政府和执法机构的协作。
加基重申：“中国洗钱网络遍布全球，必须被连根拔起。”
专家提醒，美国及全球企业若忽视这些警告，未能建立严格的审查机制，可能因涉入恐怖组织指定的资金流动而面临严厉处罚。
